Santo Domingo.– El Banco Popular Dominicano advirtió sobre los crecientes riesgos de lavado de activos a través del ecosistema digital, especialmente mediante influencers, youtubers y creadores de contenido, en un contexto donde la llamada “economía del creador” gana cada vez más terreno.
Según un análisis de la entidad financiera, el auge de estas plataformas ha transformado la forma en que se genera dinero, pero también ha abierto brechas que podrían ser aprovechadas por estructuras criminales para introducir fondos ilícitos en el sistema financiero.
Dinero digital difícil de rastrear
El banco señala que los ingresos de los creadores suelen provenir de múltiples fuentes como publicidad, donaciones, patrocinios y plataformas de streaming, lo que genera una “opacidad transaccional” difícil de auditar.
A esto se suma el carácter internacional de muchas operaciones, que complica aún más la trazabilidad del dinero.
Nuevas modalidades de lavado
Especialistas identifican varios métodos utilizados en el entorno digital:
- “Narcoinfluencers”: exhibición de estilos de vida lujosos para justificar ingresos sin respaldo claro
- Granjas de clics: uso de bots para inflar métricas y simular pagos por publicidad
- Microdonaciones: múltiples transacciones pequeñas para ocultar grandes sumas de dinero
Estrategias de control
Ante este panorama, el Banco Popular Dominicano ha fortalecido sus mecanismos de prevención mediante:
- Evaluación más profunda del perfil digital de los clientes
- Monitoreo inteligente de transacciones sospechosas
- Capacitación del personal en nuevas dinámicas financieras digitales
Llamado a la transparencia
La entidad hizo un llamado a los creadores de contenido a mantener prácticas financieras claras y documentadas, al tiempo que advirtió a la población sobre el riesgo de involucrarse, incluso sin saberlo, en esquemas ilegales.
El banco subraya que, en medio del crecimiento acelerado de la economía digital, la transparencia se convierte en una herramienta clave para garantizar la sostenibilidad y credibilidad del sistema financiero.
