Mastercard apuesta por la salud financiera de 500 millones de personas para 2030

Santo Domingo. – Aunque la inclusión financiera ha experimentado importantes avances durante la última década, con millones de personas incorporadas al sistema financiero formal, un nuevo estudio de Mastercard concluye que el acceso por sí solo ya no garantiza el bienestar económico de los consumidores.

La investigación, titulada “Caminos hacia la salud financiera”, señala que el gran desafío actual consiste en lograr que las personas utilicen los servicios financieros de manera constante, segura y efectiva, permitiéndoles desarrollar hábitos que fortalezcan su estabilidad económica a largo plazo.

En respuesta a esta realidad, Mastercard anunció su compromiso de conectar y proteger a 500 millones de personas y pequeñas empresas antes de 2030, impulsando iniciativas que contribuyan a mejorar su salud financiera.

El estudio analizó datos de instituciones financieras de diferentes regiones del mundo, incluyendo Banreservas de República Dominicana, Access Bank de Nigeria, Nubank de Brasil y RCBC de Filipinas, evaluando cómo evolucionan los usuarios desde el acceso inicial a los servicios financieros hasta alcanzar una situación de mayor bienestar económico.

Entre los principales hallazgos, la investigación destaca que las experiencias iniciales juegan un papel determinante en la relación futura de los consumidores con el sistema financiero. Procesos de incorporación simples y el acceso temprano a productos como tarjetas de débito, tarjetas prepagadas o servicios de pago aumentan significativamente la probabilidad de un uso continuo y diversificado de los servicios financieros.

Asimismo, el estudio concluye que la confianza sigue siendo uno de los factores más importantes para fomentar la inclusión financiera. Los consumidores muestran mayor disposición a utilizar productos financieros cuando perciben que estos son seguros, confiables y cuentan con respaldo institucional visible a través de sucursales, atención al cliente accesible o recomendaciones de su entorno.

Otro aspecto relevante identificado es la importancia de la educación financiera continua. Según los resultados, las iniciativas de orientación, capacitación e incentivos contribuyen a fortalecer hábitos positivos, aumentar la confianza de los usuarios y promover decisiones financieras más saludables.

La investigación también revela una relación directa entre la salud financiera de los consumidores y el crecimiento de las instituciones financieras. Los usuarios que mantienen una participación activa en el sistema financiero generan entre 2.9 y 6.8 veces más volumen de transacciones que aquellos que solo poseen acceso básico a servicios financieros.

Pese a los avances tecnológicos y al crecimiento de la digitalización, el informe advierte que aún persisten desafíos relacionados con la confianza en los sistemas financieros, la seguridad, la comprensión de los productos disponibles y la infraestructura necesaria para garantizar una experiencia financiera efectiva.

Mastercard sostiene que la inclusión financiera debe entenderse como un proceso continuo y no como un objetivo alcanzado únicamente con la apertura de una cuenta bancaria.

“La inclusión financiera no es un hito único, sino un proceso continuo. Las instituciones que acompañan a los consumidores desde el acceso hasta una salud financiera sostenible pueden generar un impacto social significativo mientras impulsan un crecimiento empresarial responsable”, concluye el estudio.

Con esta iniciativa, la compañía reafirma su compromiso de promover sistemas financieros más inclusivos, resilientes y accesibles para personas y pequeñas empresas en todo el mundo.